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OTIMIZAÇÃO DE SALDOS DE CAIXA, POR QUE FAZER?

A Valorum ajuda o tesoureiro a:

  • Aumentar a rentabilidade diária das disponibilidades de caixa;

  • Projetar o fluxo de caixa diário;

  • Manter o saldo médio diário o mais baixo possível;

  • Reduzir o custo para tomada de recursos dada a maior previsibilidade dos fluxos diários;

  • Maior segurança para pagamentos emergenciais; e

  • Aumentar a performance da tesouraria com maior resultado no mercado financeiro.

Saiba como Minimizar Custos de de Gestão de Disponibilidade

Os excessos e insuficiências diários de caixa geram custos significativos à tesouraria. A Otimização de Saldos de Caixa é o serviço de auxílio à minimização dos custos de gestão de disponibilidades aos quais qualquer empresa está sujeita.

A Valorum atua prestando suporte ao gestor de tesouraria com base em modelo matemático desenvolvido especialmente para esse fim, chamado de EBM - Expectancy Balance Model. A ferramenta possui algoritmo para identificar o padrão de comportamento do fluxo de caixa diário de forma a realizar projeções constantemente ajustadas e indicar ao gestor o quanto deverá manter de liquidez para cada dia no futuro, com vistas a obter o melhor resultado possível.

A assessoria com aplicação do modelo EBM em empresas large corporate apresentaram redução de aproximadamente 90% do custo de gerenciamento do caixa. O efeito foi causado pelo aumento da rentabilidade dos recursos, maior previsibilidade no comportamento dos fluxos e redução segura do nível de disponibilidades.

Saiba mais

Alguns Depoimentos

  • Tivemos contato com a Valorum através do Marcos Melo, há pouco mais de 1 ano. A empresa tem nos ajudado em consultoria financeira e na implantação de um programa de acompanhamento do fluxo de caixa, que passou a fase de ajustes e agora vamos começar a utilizá-lo. Estamos com uma boa expectativa na utilização desta ferramenta, pois sabemos da importância do acompanhamento real do fluxo de caixa para a saúde financeira da empresa. O Marcos é um profissional de boa formação técnica,competente, atencioso e prestativo. Recomendamos a consultoria da Valorum para ajudar outras empresas.- Alaor Barra Sobrinho
    - Sócio-diretor do IMEB - Imagens Médicas de Brasília
  • A Valorum Consultoria trouxe ao Educação Avançada padrões de gestão financeira fundamentais e importantíssimos para a manutenção da saúde financeira da nossa empresa. Pudemos aprimorar nossas rotinas e principalmente realizar um acompanhamento e planejamento financeiros com extrema qualidade. O trabalho realizado por Marcos Melo e toda a equipe Valorum reflete a excelência em profissionalismo e atenção aos seus assessorados. Somos muito gratos por todo o cuidado, orientação e acompanhamentos realizados.- Leandro Fortes
    - Sócio-diretor da Educação Avançada
  • Iniciamos nossos trabalhos com a Valorum com a readequação administrativa do Visão Institutos Oftalmológicos. Esse serviço nos permitiu distinguir de forma racional as competências de cada gestor. Atualmente, com a Assessoria Financeira, conseguimos prever situações futuras de caixa, evitando surpresas e sustentando projetos de expansão.- Marcelo Ribeiro
    - Sócio-diretor do Visão Institutos Oftalmológicos
  • Quero parabenizar a equipe da Valorum pelos serviços prestados ao nosso projeto com extrema eficiência e qualidade. Tudo foi muito bem explicado e detalhado, todas as dúvidas foram rapidamente respondidas com muita boa vontade, enfatizando a dedicação, clareza e compromisso que essa Empresa tem com seus clientes. Os nossos sinceros parabéns e desejo de muito sucesso! - Rita Brum
    - Sócia-diretora da Rhaiz Soluções em RH
  • Tive o privilégio de conhecer o Marcos durante a minha graduação. Foi meu professor em diversas matérias e meu orientador de monografia. Sempre foi um professor dedicado e com notório conhecimento. Já venho há algum tempo contando com a valiosa colaboração da Valorum em pontos vitais para a minha empresa e os resultados são excelentes. São Profissionais capacitados e empenhados em oferecer uma consultoria de qualidade superior aos seus clientes. Estamos modernizando nosso controle financeiro e plano de investimentos e a Valorum vem desempenhando um papel fundamental nesse processo.- Guilherme Koebe de Oliveira
    - Sócio-diretor da OSM Consultoria e Sistemas
  • Somos gratas pelo seu acompanhamento, enquanto Valorum, que nos fez caminhar como adultos nessa seara empresarial. Vimos um alto grau de profissionalismo, dedicação sem igual, interesse e amor, suficientes para nos cativar mas também crescer e nos aproximar em confiança e amizade. Estávamos perdidas e você nos ajudou a nos encontrar, e foi valorosíssimo para a 4 PARTES. Muito obrigada- Thamy Brito
    - Biscoitíssimo / 4 Partes de Açúcar
  • A Consultoria da Valorum contribuiu para fortalecer a Aleggro como empresa. Teve importante ação como orientadora quanto gestão de planejamento, estrutura organizacional entre outros. Também destacamos seu papel como estimuladora da criatividade empresarial, porque não dizer uma psicóloga para a empresa.- Cláudio Souza
    - Aleggro Brinquedos

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Valorum, a solução exata

Como aumentar a rentabilidade diária das disponibilidades de tesouraria?

Desenvolver um algoritmo matemático para representar as peculiaridades de custos de excesso e de insuficiência de recursos líquidos, de modo a informar o tesoureiro da empresa o quanto manter em caixa a cada dia no futuro para minimizar os custos inerentes ao gerenciamento de disponibilidades.

A ferramenta Expectancy Balance Model, serviço exclusivo Valorum - resultado de ampla pesquisa científica na área de Pesquisa Operacional - recebe os dados de fluxo de caixa da empresa de determinado período e efetua sofisticados cálculos para auxiliar a tesouraria da empresa a aumentar a rentabilidade do capital e a tornar o fluxo de caixa mais estável.

Como posso ter maior eficiência no fluxo de caixa do meu negócio?

Organizar o trabalho dos funcionários que registram os lançamentos no sistema de caixa, adequar o plano de contas para representar melhor a movimentação da empresa e analisar por método científico quais produtos são mais rentáveis e quais poderiam deixar de ser oferecidos no mercado. Em seguida, deve-se fazer o planejamento financeiro de longo prazo para garantir a expansão das operações.

O objetivo do serviço de Assessoria Financeira é orientar os funcionários a registrar corretamente as entradas e saídas de caixa para que a Valorum possa fazer uma análise constante dos resultados de sua empresa. Após deixar as contas organizadas, os consultores da Valorum o auxilia a fazer o planejamento financeiro de longo prazo para adquirir equipamentos, abrir novos pontos de venda, criar novos produtos e expandir a empresa de modo seguro e mais transparente. O empresário passa a ter o controle total das finanças da empresa onde quer que esteja, via internet.

Como ter mais tranquilidade para honrar os pagamentos nos próximos meses?

Inserir diariamente as entradas e saídas de caixa da empresa que ocorreram no dia anterior e aqueles que deverão ocorrer no futuro. Depois, verificar se o saldo para cada dia no futuro está positivo. Se apresentar déficit de caixa para algum mês lá na frente, você ainda terá tempo para resolver a situação.

A Valorum o ajuda a criar a ferramenta para manter o controle do caixa ou a melhorar os registros do sistema já existente. A solução é ter uma Assessoria Financeira para dar maior tranquilidade.

Como expandir, melhorar infraestutura e aproveitar todas as oportunidades, sem comprometer meu fluxo de caixa?

Planejar o dia a dia das finanças permite que até mesmo grandes investimentos sejam feitos com maior tranquilidade para o empresário.

A Valorum ajuda você a elaborar o projeto de investimento para que o crescimento de sua empresa não causem sustos. Ajudamos na escolha das oportunidades de investimento que apresentem os melhores negócios para a sua organização e em como torná-los realidade. Conheça a Assessoria Financeira da Valorum.

Como saber sobre a lucratividade de cada produto da empresa?

A reorganização do fluxo de caixa permite que sejam estimados os custos dos produtos ou serviços. É necessário elaborar os critérios adequados de rateio dos custos indiretos e calcular a proporção do resultado em relação aos gastos necessários para vender cada produto. Com esses procedimentos, o gestor conseguirá visualizar a rentabilidade de seus produtos e, consequentemente, a lucratividade de cada um.

A Valorum assessora sua empresa na organização do fluxo de caixa, permitindo que você visualize a rentabilidade de seus produtos ou serviços. Saiba mais sobre o nosso serviço de Assessoria Financeira.

Como ter fluxos de processos que permitam a substituição rápida de funcionários, sem perdas?

Quando se tem os processos administrativos definidos e documentados, a saída de um funcionário não gerará grandes impactos para o funcionamento da sua empresa. Se as tarefas estiverem escritas e claras, qualquer funcionário recém contratado poderá dar continuidade aos trabalhos depois de pouco tempo de treinamento.

A Valorum faz a Reestruturação Administrativa de sua empresa, definindo o fluxo de atividades e criando regras de procedimentos administrativos para que os funcionários tenham segurança sobre quais são suas tarefas e como devem ser executadas.

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