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Entenda os benefícios de uma assessoria financeira para sua empresa

180711 val 01 blogpost 1x1 gaQuando chega a hora de fazer uma campanha publicitária, você faz tudo sozinho ou contrata um publicitário? E quando é preciso ir à Justiça, você “se vira” ou chama um advogado? Então por que não faz o mesmo com a gestão financeira? Conheça agora os benefícios de uma assessoria financeira.

A primeira coisa a ser feita é entender o que é uma assessoria financeira. O assessor financeiro é aquele indivíduo ou empresa que avalia a saúde financeira de uma companhia e traça estratégias para que ela se mantenha sempre organizada nessa área.

Isso implica em abrir as finanças da empresa para alguém de confiança, que seja capaz de identificar os problemas e propor soluções para que a companhia esteja pronta para possíveis desafios.

Existem muitos benefícios de se ter uma assessoria financeira. Veja alguns:

 

Obter controle do fluxo de caixa diário e saber para onde o dinheiro está indo

A assessoria financeira pode analisar diariamente as entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa, identificando exatamente o quanto os gastos trazem de retorno para o resultado total.

Feito o diagnóstico, é possível determinar as causas de possíveis quedas do resultado, tendência de insolvência no futuro e traçar táticas para evitar os problemas.

Confiar que os dados registrados no sistema da empresa estão com o valor correto e em categorias/contas que de fato representam o uso do capital.

Um dos grandes desafios de fazer o correto fluxo de caixa é o de sistematizar as anotações de forma que elas reflitam verdadeiramente a realidade. Na correria do dia a dia da empresa, muitos gestores se veem incapazes de alimentar o fluxo de caixa com dados representativos dos reais fluxos que passam pela empresa.

Como o registro das entradas e saídas de dinheiro e de mercadorias chama mais atenção, muitas informações que não se destacam não são devidamente registradas, deixando as finanças da empresa desorganizadas.

A assessoria financeira como uma das etapas, aprimora o plano de contas para representar melhor como está a performance da empresa e treinar o pessoal a usá-lo adequadamente.

A categorização correta das contas é importante para que a empresa saiba qual é a tendência do resultado operacional, a natureza de seus gastos e suas principais fontes de recursos.

Analisar a capacidade de honrar compromissos

Ao contratar uma assessoria financeira, sua empresa passa a saber o real estado das contas. Muitas companhias deixam de pagar contas de fornecedores simplesmente por falta de planejamento.

Ser surpreendido com o vencimento de uma conta que não estava na planilha e não ter dinheiro para pagá-la é mais do que uma dor de cabeça. A inadimplência, mesmo que por poucos dias, pode arranhar a imagem da companhia e dificultar a prospecção de novos parceiros.

No caso de empresas que já estejam enfrentando problemas de caixa, a análise da capacidade de honrar compromissos é ainda mais crucial. Ao saber com antecedência que faltam recursos, a companhia pode recorrer a empréstimos ou negociar a extensão dos prazos de pagamento.

Identificar quais produtos ou serviços são mais rentáveis e se a empresa está agregando riqueza ao dono

Esse benefício está diretamente relacionado ao melhor controle do fluxo de caixa. Com a categorização correta das fluxos, a empresa consegue identificar quais produtos ou serviços são mais rentáveis, e pode formular estratégias para maximizar os ganhos.

Além disso, a assessoria financeira pode avaliar o custo de oportunidade do negócio. Seu negócio está gerando riqueza suficiente para você, ou o dinheiro gasto com a companhia seria melhor alocado em algum investimento bancário? A assessoria saberá responder em pouco tempo de atividade.

Saber quais unidades devem continuar em operação, e quais devem ser fechadas

Gestores de médias ou grandes empresas têm um desafio. A análise das contas da companhia pode fornecer uma visão macro do negócio, informando se a empresa está gerando ou destruindo caixa. Entretanto, um resultado operacional do todo pode estar ocultando déficits pontuais.

É o caso, por exemplo, de empresas com várias unidades em operação. superávit operacional não significa que todas as unidades estejam operando no positivo. Pode haver alguma que contribua para diminuir o resultado, mas esse número negativo fica escondido debaixo de boas notícias.

Uma análise minuciosa feita por uma assessoria financeira identificará quais unidades estão descoladas do negócio e que, por isso, precisam passar por reformulações ou serem fechadas.

O contrário também é verdadeiro. Um cenário geral negativo pode esconder unidades com bom desempenho. Ao identificar essas unidades, a empresa poderá ajustar suas estratégias para replicar o modelo de sucesso nas suas demais filiais, por exemplo.

Descobrir quais fontes de financiamento usar e em que ocasiões

A escolha das fontes de financiamento para manter o funcionamento da empresa ou para possibilitar sua expansão é essencial para o negócio perdurar no longo prazo.

Cada fonte de financiamento, sejam linhas de crédito bancárias, reservas da empresa, crédito de fornecedor e outras, possui características diferentes. O uso inapropriado de uma fonte de financiamento, só porque é mais acessível à empresa, pode representar grandes perdas financeiras no futuro.

Contar com o suporte de análise de uma assessoria financeira para planejar a estrutura de financiamento pode ser a diferença de uma empresa bem sucedida para uma fracassada.

Realizar projeção do fluxo de caixa diário e fazer ajustes financeiros para o futuro

O fluxo de caixa não serve apenas para demonstrar o desempenho da empresa na semana ou no mês passado. Com as técnicas adequadas, a assessoria financeira realizará a projeção do fluxo de caixa diária, mensalmente ou pelo período que precisar.

Assim, a companhia saberá o que esperar do futuro, caso os cenários permaneçam inalterados. Em finanças, conhecimento é poder.

Em geral, os gestores financeiros trabalham sob intenso estresse para honrar os compromissos sempre de última hora. Com projeção do fluxo de caixa usando modelos estatísticos a assessoria financeira pode dar ao gestor o vislumbre das oportunidades e desafios que a empresa deverá passar com bastante antecedência.

Elaborar projetos de investimento para expansão da empresa

O momento da expansão de uma companhia é crucial. Se feito da maneira correta, pode significar um grande desenvolvimento para a companhia, mas quando realizado de maneira amadora, pode ser seu fim.

É por isso que, antes da expansão, as empresas precisam elaborar projetos de investimento com técnicas avançadas em gestão financeira, para dar mais segurança ao crescimento no mercado.

Ter à disposição profissionais qualificados para ajudar o gestor a tomar decisões em finanças de modo a obter resultados melhores

O gestor, mais do que ninguém, sabe que construir qualquer empresa exige não só uma ótima liderança, mas também trabalho em equipe. No setor de finanças não é diferente. Contar com o know-how de uma equipe experiente é a chave do sucesso.

Quer saber mais sobre os benefícios de uma assessoria financeira? Leia o artigo do mestre em estratégias em finanças empresariais e sócio da Valorum, Marcos Sarmento Melo.

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